Le système d'achats périodiques en dollars et l'investissement dans le Bitcoin
Le Bitcoin connaît des fluctuations de prix sauvages chaque jour et parfois chaque heure. Comme la plupart des investissements, la volatilité provoque la peur de manquer quelque chose, l'incertitude et la crainte de participer au marché cryptographique. Les fluctuations de prix font que de nombreux traders et investisseurs ne savent pas quel est le bon moment pour acheter des Bitcoins.
La plupart des traders veulent acheter à bas prix et vendre à prix élevé. Mais ce n'est pas facile, même pour les traders expérimentés. Ainsi, de nombreux traders mettent en œuvre la stratégie d'achats périodiques par sommes fixes plutôt que de s'efforcer d'anticiper le marché. De cette façon, ils minimisent les effets de la volatilité du marché en dépensant de petites sommes sur ce crypto-actif.
Qu'est-ce que les achats périodiques par sommes fixes ?
La moyenne d'achat est une stratégie d'investissement à long terme dans laquelle l'investisseur achète régulièrement des Bitcoins en petites quantités sur une longue période, quel que soit le prix. Par exemple, quelqu'un peut investir 500 dollars en Bitcoins tous les mois pendant un an plutôt que de dépenser le montant total en une seule fois.
En fonction de ses objectifs, l'investisseur peut modifier le calendrier ou la durée. Si le DCA est une méthode relativement populaire pour acheter des Bitcoins, elle n'est pas propre à cette seule crypto-monnaie. Même les investisseurs classiques l'utilisent pour investir en bourse. Certains investisseurs traditionnels utilisent cette stratégie avec les plans de retraite de leur employeur.
Comment fonctionne le DCA
Le succès d'une stratégie d'achats périodiques par sommes fixes est soumis aux événements du marché du Bitcoin. Par exemple, si vous avez commencé à investir 100 dollars dans cette monnaie virtuelle chaque semaine à partir du 18 décembre 2017, vous pourriez avoir accumulé 16 300 dollars avec un portefeuille d'environ 65 000 dollars le 25 janvier 2021. Cela signifie que le rendement de votre investissement serait supérieur à 299%.
Au contraire, certains investisseurs considèrent que faire le tour du marché est une mauvaise idée lorsque les prix augmentent. Si vous aviez investi un montant similaire le 18 décembre 2017, vous auriez perdu près de 8 000 dollars au cours des deux premières années. Même si votre portefeuille finissait par se redresser, vous auriez perdu la possibilité de composer des bénéfices. Peut-être même que la chute des cours aurait pu vous effrayer et vous inciter à vendre votre Bitcoin et à assumer la perte.
Quand utiliser le DCA pour investir dans le Bitcoin ?
Le DCA est une stratégie idéale pour un investisseur qui souhaite entrer sur le marché cryptographique en toute sécurité. Avec cette approche, vous pouvez commencer par profiter de la hausse des prix à long terme tout en faisant une moyenne du risque lorsque le prix évolue à la baisse à court terme. Voici d'autres situations dans lesquelles le DCA pourrait être une bonne stratégie d'investissement.
● Lorsque vous pensez que le prix du Bitcoin va augmenter au fil du temps : Cette stratégie d'investissement est idéale pour un investisseur qui pense qu'un actif dont la valeur est sur le point de baisser mais qui croit qu'elle va s'améliorer avec le temps. Si l'investisseur a raison, il bénéficiera de la collecte de la crypto-monnaie à un prix inférieur et vendra lorsqu'elle augmentera. Cependant, une prédiction erronée pourrait laisser l'investisseur avec des pertes.
● Couverture des paris par la volatilité : Cette stratégie expose l'investisseur aux prix en permanence. Cette stratégie devrait entraîner des baisses ou des hausses spectaculaires du portefeuille de l'investisseur lorsque l'actif connaît une volatilité des prix. Ainsi, l'investisseur peut bénéficier des mouvements de prix, même s'ils sont minimes, quelle que soit la direction prise par le prix.
● Éviter le trading émotionnel : Comme il s'agit d'une stratégie basée sur des règles, le DCA permet aux investisseurs d'éviter le FOMO. Des facteurs psychologiques comme l'excitation et la peur peuvent dicter la décision de vente et d'achat d'un trader débutant sur cette plateforme.
Par conséquent, les paris excessifs dus à la peur de manquer ou les ventes de panique lorsque la crypto prend une baisse peuvent empêcher un investisseur de gérer efficacement son portefeuille.
Le DCA consiste principalement à couvrir les paris. Elle aide un investisseur à atténuer ses pertes tout en limitant son potentiel de croissance à la hausse. Il s'agit d'une option potentiellement plus sûre pour un investisseur, car elle réduit la possibilité de subir des pertes importantes dans son portefeuille en raison des fluctuations de prix à court terme.
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